Инвестирование в недвижимость: способы, плюсы и минусы, как вложить средства в жилье
Если Вы стали задумываться о приумножении своего капитала, самое время рассмотреть способы инвестирования в недвижимость. Это долгосрочный, но выгодный способ получить пассивный или активный доход. Главное – изучить этот вопрос детально и принять взвешенное решение.
Цели вложения
У покупки квартиры, дома, офиса, склада, гаража или магазина одна цель – приобретение разовой прибыли при перепродаже или постоянное получение пассивного дохода при сдаче объекта в краткосрочную или долгосрочную аренду.
При грамотном подходе такое инвестирование сохранит и увеличит ваши накопления. Приобретенную жилую или нежилую площадь можно продать по более высокой цене или же сдавать в аренду.
Плюсы и минусы
Разберемся, что это такое инвестиции в недвижимость, в чем преимущества и недостатки подобного вложения средств.
Начнем с плюсов:
- можно получить хорошие дивиденды, благодаря ликвидности объектов недвижимого имущества;
- возможность получать постоянный пассивный доход;
- минимальные риски, так как всегда есть возможность получить прибыль, сдав жилую или коммерческую площадь в аренду или продав ее;
- многообразие объектов для различных целей;
- вариативность в получении дохода (аренда посуточная или долгосрочная, разделение большой площади на сегменты, продажа и так далее);
- доступность приобретения, благодаря кредитам и ипотеке.
А теперь минусы:
- из-за высокой стоимости далеко не все могут себе позволить подобную покупку;
- длительный период окупаемости;
- спрос на недвижимое имущество может упасть вследствие ухудшения экономической, социальной, экологической ситуации или других непредвиденных причин;
- дополнительные расходы, такие как ремонт, коммунальные платежи, налоги и другие.
Выгодно ли инвестировать в 2022-м
Разберемся, насколько актуальны инвестиции в недвижимость в России в этом году. Последние два летних месяца ознаменовались резким повышением количества предложений и падением спроса на вторичном рынке. В то же время на «первичке» ситуация не настолько критическая: многие россияне, пользуясь случаем, покупают жилье с субсидируемой до 0% ставкой от застройщика либо по ипотеке на льготных условиях.
Значительная часть продавцов вписывается в новые реалии, снижая стоимость квадратного метра. Подобная ситуация наблюдается как на «первичке», так и на «вторичке». Эксперты отмечают беспрецедентное снижение цен. Наступает момент, когда вложить деньги в недвижимость, чтобы заработать на инвестициях, максимально выгодно как в краткосрочной, так и в среднесрочной и долгосрочной перспективе.
Куда лучше всего вкладывать деньги: выбираем недвижимое имущество
Чтобы разобраться в способах заработка, для начала нужно определиться с объектами, которые можно приобрести для выгодного вложения средств:
- Инвестирование в жилую собственность. Предполагает покупку жилплощади в виде многокомнатной квартиры, студии, дома, комнаты и т. п. с последующей продажей или сдачей в аренду с целью получения выгоды. Тут важно учитывать местоположение объекта, как долго он там стоит, его планировку, состояние технических коммуникаций, инфраструктуру. Так, если подведенные к зданию инженерные сети очень старые, сдать жилье в аренду или продать будет проблематично. И напротив, если с коммунальными услугами все отлично, а дом находится недалеко от транспортного хаба, супермаркетов, поликлиники и школы, ценность его в глазах потенциального покупателя или арендатора только вырастет. Риски этого вида вклада минимальны, но есть и минус – относительно длительная окупаемость.
- В коммерческую собственность. Сюда относится покупка площадей под магазины, кафе, рестораны, офисы, склады. Такое вложение денег в недвижимость предполагает более продолжительный срок окупаемости. Требует значительных затрат, время на поиск подходящей площадки и клиентов, проведения ремонта и отделки помещений, правильное юридическое оформление сделки и решение вопросов с соответствующими инстанциями (пожарной, санэпидемиологической службой и так далее).
- В строительство. Объекты приобретаются на начальных этапах строительства, когда их цена значительно меньше, чем когда жилая или нежилая площадь уже готова к эксплуатации. Здесь при покупке нужно учитывать факторы, влияющие на привлекательность для потенциального клиента: транспортную доступность, планировку, вид из окна, наличие поблизости магазинов, учреждений здравоохранения, учебных заведений, зеленых зон и водоемов, развлекательных центров и так далее. При этом инфраструктурные объекты могут находиться еще на стадии проекта или в процессе возведения. Например, если речь идет о покупке строящейся квартиры в многоэтажном доме нового микрорайона.
- Зарубежное недвижимое имущество. Ответом на вопрос, как зарабатывать на инвестициях в недвижимость, может стать приобретение виллы или апартаментов на территории другого государства. Неплохая прибыль обеспечивается благодаря тому, что доход будет получен в более стабильной валюте, а значит, менее подвержен инфляции. Купленный объект можно продать или сдать в аренду. Второй вариант более привлекателен с точки зрения доходности, но также и более долгосрочен. Дома и квартиры за рубежом часто приобретают в курортных зонах или в непосредственной близости от них. В некоторых странах покупка жилья дает возможность получить ВНЖ и гражданство, открыть свое дело на льготных условиях, получить налоговые вычеты и так далее.
- Загородная собственность. Можно купить готовый дом – например, воспользовавшись предложениями компании «Авирон Девелопмент» – мы занимаемся постройкой и продажей коттеджей в Воронежской области. Также можно вложиться в строительство и потом продать или сдавать объект более выгодно. Нужно обращать внимание на инфраструктуру, живописный вид, удобства, приближенность к городу и транспортным артериям.
- Портфельные инвестиции – еще один вариант, как лучше всего вкладывать деньги в недвижимость. В этом случае инвестор получает пассивный доход по дивидендам. Если стоимость ценных бумаг растет в цене, их можно продать и получить при этом прибыль. И наоборот, если цена падает, можно даже не вернуть вложенные средства.
Поиск сведений об объекте
Есть несколько возможностей получения информации. На сайте Росреестра это можно сделать с помощью кадастрового номера. Главное, чтобы он был внесен в базу. Этот способ хорош для ценящих свое время людей.
Еще один метод узнать сведения – подача заявки в МФЦ или БТИ. Такой вариант более длительный, чем виртуальный. Получение данных в многофункциональном центре предоставления государственных и муниципальных услуг займет около пяти рабочих дней, а в бюро технической инвентаризации – 21 рабочий день.
Нужна наша консультация?
Если при работе с сайтом или в процессе выбора проекта у вас возникли вопросы, обратитесь за помощью к нам
Мы уже разобрались, какие виды инвестиций в недвижимость бывают, как правильно инвестировать и почему это может быть выгодно. Теперь более детально рассмотрим, как найти подходящий объект в короткие сроки.
Для начала нужно проанализировать рынок недвижимого имущества в том регионе и районе, в котором планируются приобретения, изучить спрос, уточнить цены. При выборе собственности важным критерием является ее расположение. В зависимости от назначения выбираем наиболее подходящее место: центр города, спальный район, деловая часть города, экологически чистый район, приближенность к курортной зоне и так далее.
Также нужно учитывать транспортную доступность. Важно, чтобы была возможность без труда добраться до объекта на автомобиле или на общественном транспорте. Несомненным плюсом будет близость остановок автобусов и троллейбусов, станции метрополитена.
Наличие развитой инфраструктуры также будет положительным моментом. Повышает привлекательность жилья в глазах потенциального арендатора или покупателя наличие поблизости магазинов и торгово-развлекательных центров, парков и зон отдыха, кинотеатров и музеев, детских садов и школ. В то же время не самой лучшей рекламой станет соседство с оживленной и пыльной автострадой или шумным рестораном.
Определяясь, с чего начать инвестиции в недвижимость, нужно выбрать наиболее оптимальный вариант по цене, выгодный источник для получения финансирования, удостовериться, что выплаты за приобретенное имущество окажутся посильными и не будут сильно бить по карману.
Также обязательно стоит проверить надежность продавца или застройщика. Если речь идет не о физическом, а о юридическом лице, изучите документацию, поищите отзывы о фирме на сайтах-«отзовиках», форумах и в социальных сетях. Однако учитывайте, что информации в интернете не всегда можно верить.
Доходность недвижимости также является важным моментом. Нужно определиться, сможете ли вы заработать на этом проекте достаточно денег, чтобы оправдать покупку. В то же время важно понимание, в какой срок ваши вложения окупятся и начнут приносить прибыль. При этом необходимо учесть затраты на оформление сделки, ремонт, оплату коммунальных услуг и так далее.
Насколько рискованно вкладываться в недвижимое имущество
Риски существуют всегда, пусть даже небольшие. Так, в 1970-х понесли огромные убытки граждане США, инвестировавшие в ценные бумаги и объекты Детройта. За считанные годы социальная нестабильность, отсутствие оборонных заказов, нефтяной кризис и упадок автомобильной промышленности снизили до нуля ликвидность недвижимости 4,5-миллионной городской агломерации.
К счастью, вероятность внезапно столкнуться с обстоятельствами непреодолимой силы в большинстве случаев стремится к нулю.
Ситуации, при которых есть риск получить меньший доход или полностью потерять вложения:
- Временная заморозка или полное прекращение строительства в связи с финансовыми трудностями или банкротством застройщика, политической и экономической нестабильностью, природными или техногенными катастрофами и другими обстоятельствами непреодолимой силы.
- Невыполнение сроков сдачи объекта в эксплуатацию.
- Снижение стоимости жилья, офисных, торговых или складских площадей к моменту оформления сделки по продаже.
- Постройка завода, загрязняющего окружающую среду.
- Порча имущества арендаторами.
- Мошенничество.
Способы инвестирования в недвижимость
Получить дивиденды от недвижимого имущества можно двумя способами: продать по более высокой цене или сдавать в аренду. Продажа принесет доходы сразу единоразово, а аренда – в течение длительного времени. Окупится объект аренды нескоро, но в конечном итоге принесет солидную совокупную прибыль. Рассмотрим отдельно оба варианта.
Сдача в аренду
Квартиру, дом или комнату можно сдавать почасово или посуточно. Это выгоднее долгосрочной аренды, но требует более активного участия владельца. Нужно ежедневно заселять и выселять клиентов, вкладывать больше времени и нервов в поиск арендаторов, регулярно убирать помещения и так далее.
Аренда загородного дома может приносить неплохой доход, особенно летом, в выходные и праздничные дни.
Стройка с нуля для последующей сдачи в аренду квартиры, офиса, торговых площадей. Большие затраты вначале, со временем – хорошая прибыль.
Перепродажа недвижимости
Жилье или другое недвижимое имущество, требующее ремонта, будет стоить дешевле того, что уже готово к эксплуатации. Купив такой объект и вложив некоторую сумму в его усовершенствование, можно будет рассчитывать на более высокую прибыль. Минус в том, что нужны дополнительные вложения и время на проведение ремонтных работ.
При покупке жилья на начальных этапах строительства мы получаем возможность обеспечить себе хорошую прибыль после сдачи объекта в эксплуатацию, когда его цена будет гораздо выше. В этом случае придется ждать завершения строительства. Стоит учесть, что сроки проведения строительных работ по тысяче и одной причине могут растянуться на месяцы и годы.
Как правильно инвестировать
Как вложиться в недвижимость на первичном и вторичном рынке? Порядок действий:
- Определить, какую сумму вы можете себе позволить на покупку собственности. Если нужно, уточнить условия получения кредита.
- Провести анализ рынка в конкретном регионе, районе.
- Определиться с объектом в соответствии с целями, для которых он приобретается.
- Совершить покупку. Новичкам можно посоветовать прибегнуть к услугам специалистов, которые будут вести сопровождение сделки.
- Осуществить продажу объекта или сдать его в аренду.
Расчет доходности
Основными показателями, определяющими инвестиционную привлекательность, являются прирост прибыли и окупаемость. Рентабельность определяется отношением годовых доходов от аренды к стоимости объекта. Кроме этого, при расчете следует учитывать и другие факторы: индексацию арендной ставки (прописывается в договоре), эксплуатационные расходы (капитальный и «косметический» ремонт, обслуживание помещений), налоговые отчисления, процент простоя и другие.
Как зарабатывать на недвижимости больше
Увеличить доход можно несколькими способами:
- качественный ремонт значительно повысит доходность объекта;
- покупка жилого помещения и перевод его в нежилой фонд обычно обходится дешевле, чем приобретение коммерческой собственности;
- разделение большой площади на сегменты (сдавать отдельно комнаты в одной квартире или поделить на небольшие площадки торгово-развлекательный центр);
- грамотная перепланировка также может повысить прибыльность;
- повысит привлекательность объекта пристройка балкона, веранды, постройка летней кухни, гаража, причала, бассейна, бани, беседки и так далее.
Опасайтесь мошенничества
Разбираясь, почему выгодно вкладывать деньги в недвижимость, не стоит забывать и о рисках. Так, заморозка строительства и невыполнение сроков сдачи не лишат вас дохода, а лишь отсрочат время его получения. Снижение стоимости может привести к некоторым убыткам. Однако, если вы столкнетесь с аферистами, рискуете потерять все.
Чтобы не стать жертвой мошенничества, сотрудники компании «Авирон Девелопмент» рекомендуют привлечь для проведения операции с недвижимым имуществом опытного юриста, который поможет все грамотно оформить, предусмотрит все нюансы и даст профессиональные советы, что и как правильно сделать. Выбирайте порядочных арендаторов, прописывайте важные условия в договорах, ищите информацию о продавцах в сети. При вкладах в ценные бумаги выбирайте надежный источник их приобретения.
Заключение
Инвестиции в недвижимость относятся к одним из самых надежных способов сохранения и приумножения капитала. Главное – подходить с умом к этому вопросу и не жалеть времени на повышение правовой грамотности, поиск и анализ информации. Чем выше стоимость объекта, тем более актуальным становится привлечение независимых юристов и других профильных специалистов. Риски существуют, но при грамотном подходе они минимальны. Поэтому инвестировать стоит!
